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매년 5월이 되면 많은 사람들이 ‘종합소득세’ 신고로 골머리를 앓습니다.
특히 프리랜서, 1인 사업자, 유튜버, 블로거처럼 부업 또는 개인 사업을 하는 경우, 세금을 어떻게 줄일 수 있을까?는 가장 큰 고민이죠.
이번 글에서는 국세청이 인정한 합법적 절세 전략을 집중적으로 소개합니다.
📌 종합소득세란
종합소득세는 근로소득 외에 사업, 이자, 배당, 연금, 기타소득을 합산해 납부하는 세금입니다. 프리랜서나 사업자는 1년에 한 번, 5월 말까지 본인의 수입을 정리해 신고해야 합니다.
✅ 종합소득세 절세 핵심 전략 7가지
1. 경비 인정 가능한 항목 꼼꼼히 정리 - 업무 관련 지출: 노트북, 교통비, 통신비, 소프트웨어, 광고비 등 - 전자세금계산서, 현금영수증, 신용카드 매출 증빙 확보 필수
2. 간편장부 vs 복식부기 전략 선택 - 연매출 7,500만 원 미만이라면 간편장부 가능 - 복식부기는 공제 항목은 많지만 작성 난이도 높음
3. 사업용 계좌 활용 - 개인 통장과 구분된 계좌 사용 시, 지출/입금 명확해져 세무조사 리스크 감소
4. 세액공제 항목 적극 활용 - 국민연금, 건강보험, 연금저축, 보장성 보험료, 기부금 등
5. 홈택스 미리보기 서비스 이용 - 국세청에서 제공하는 ‘종합소득세 신고도움서비스’ 통해 예상세액 미리 확인 가능
6. 부가세 간이과세자 활용 - 연매출 8,000만 원 이하라면 부가세 간이과세 혜택 가능
7. 전문가와 상담 시 절세폭 극대화 - 세무사 1회 컨설팅만 받아도 수십만 원 절세 효과 기대
📂 자주 활용되는 경비 예시
| 항목 | 비용 인정 여부 |
|---|---|
| 업무용 휴대폰 요금 | O |
| 블로그 운영을 위한 사진촬영 장비 | O |
| 가족 외식비 | X |
| 업무 장소 임대료 | O |
📱 절세 앱 & 서비스 추천
- 삼쩜삼 – 프리랜서 종소세 자동 정리
- 국세청 홈택스 앱 – 세금 신고, 조회, 납부까지 원스톱 가능
- 토스 세금 리포트 – 종합소득세 환급액 미리보기
❗ 주의사항
- 무리한 경비 처리, 허위 증빙은 가산세 대상
- 수입보다 지출이 많은 경우 세무조사 위험 증가
- 복식부기 대상자는 전자신고 미이행 시 가산세 부과
🔍 결론
종합소득세는 매출만큼이나 절세 전략이 중요한 영역입니다.
“세금은 줄이고, 합법적으로 혜택은 챙기자”
는 자세로 접근한다면, 매년 수십만 원의 차이를 만들 수 있습니다.
지금부터 경비 정리하고, 공제 항목 체크해서 똑똑한 종소세 신고 준비하세요!
